FINANCIAL SECTOR AI

ИИ на финансовом рынке

Банки и финансовые группы применяют ИИ в скоринге, антифроде, обслуживании и обработке документов. Сопровождаем такие проекты с учётом отраслевых требований и ожиданий надзора.

Обсудить проект Все направления

Особенности регулируемой сферы

К общим правилам о данных и договорах в финансовой сфере добавляются требования Банка России, правила противодействия отмыванию доходов и защиты прав потребителей финансовых услуг. Отдельный вопрос: передача функций внешнему провайдеру модели и допустимость решений без участия человека.

Заказчикибанки, МФО, страховщики, финтех

Форматаудит, сопровождение проекта, ответы надзору

Результатзаключение, документы и позиция для регулятора

Стоимость и срокот 120 000 ₽, от 3 недель

Следующий шагОбсудить проект

Типовые сценарии

Оценка заёмщика

Скоринговые модели и отказ в кредите: основания решения, объяснимость, исключение дискриминации, права клиента.

ОриентирСтатья 16 152-ФЗ, Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)»

Антифрод и комплаенс

Блокировка операций, признаки подозрительных действий, порядок разбора спорных случаев и обжалования решения клиентом.

ОриентирСтатья 8 161-ФЗ о переводах без добровольного согласия клиента, 115-ФЗ

Чат-боты и обслуживание

Ответы бота как информация от банка, раскрытие условий, передача обращения сотруднику, хранение переписки.

ОриентирСтатья 10 Закона о защите прав потребителей, статья 5 Закона о потребительском кредите

Информационная безопасность

Защита данных при использовании внешних моделей, доступ провайдера, требования к средствам защиты и журналированию.

ОриентирПоложения Банка России № 851-П и № 716-П, 187-ФЗ о безопасности КИИ

Аутсорсинг функций

Передача обработки и функций провайдеру ИИ: договорные условия, контроль, оценка операционного риска и стратегия выхода.

ОриентирЧасть 3 статьи 6 152-ФЗ, Положение Банка России № 716-П

Работа с документами

Автоматическая обработка клиентских документов и данных, распознавание и проверка, права на обработку сведений.

Ориентир152-ФЗ, статья 26 Закона о банках и банковской деятельности

Как устроена работа

NDA подписывается до передачи материалов. Каждый вывод связан с конкретным фактом, документом или настройкой системы.

01
Постановка задачи
Кейс использования ИИ, участники процесса, влияние на клиента
02
Применимые требования
Нормы и позиции регулятора по конкретному сценарию
03
Проверка проекта
Документы, договоры, настройки и реальные потоки данных
04
Меры
Изменения в процессах, договорах и клиентских документах
05
Диалог с надзором
Позиция и материалы для ответа на запросы регулятора